Goldman Sachs fue multado con 2.900 millones de dólares al declararse culpable de cargos de soborno que involucraban al gobierno de Malasia, rompiendo un récord de la mayor penalidad bajo la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero. Según la ley de EEUU es ilegal sobornar a los líderes extranjeros, como informó la CNN. Citaron al director general de Goldman que está «encantado de dejar el asunto atrás». Ampliamente reconocida como una de las instituciones financieras más importantes del mundo, Goldman sobrevivirá, ya que la empresa tiene aproximadamente 153.000 millones de dólares en efectivo y probablemente recuperará los bonos de los ejecutivos.
Podría haber sido peor, considerando que el caso se centra en los 4.500 millones de dólares que fueron robados del Fondo de Riqueza Soberana de Malasia, en el que:
El dinero fue usado para comprar condominios en Nueva York, hoteles, yates y un jet, y para financiar películas como «El lobo de Wall Street».
¡La multa es menor que el dinero supuestamente robado! Aún más afortunado para los accionistas, según Forbes:
El monto del acuerdo es inferior a los 3.200 millones de dólares que Goldman reservó para los asuntos regulatorios y legales en curso al 30 de septiembre y que se contabilizaron en gran medida en sus resultados financieros de 2020.
En lo que respecta al cumplimiento continuo:
Goldman no tiene el mandato de contratar a un monitor de cumplimiento... lo cual sería costoso y podría haber sido a largo plazo.
¿Es este un incidente aislado? ¿O refleja problemas sistémicos de poder, corrupción y robo? ¿Y qué tiene que ver, si acaso, con la Reserva Federal?
El jueves la Reserva Federal anunció una multa:
154 millones de dólares por el fracaso de la empresa en mantener una supervisión adecuada, controles internos y gestión de riesgos con respecto a la participación de Goldman en un plan de gran alcance para defraudar a una empresa estatal de inversión y desarrollo de Malasia...
Sabemos que la Fed «lleva a cabo la política monetaria de la nación para promover el máximo empleo, precios estables y tasas de interés moderadas a largo plazo», pero hay funciones adicionales que van más allá de lo que se le carga al banco central, incluyendo la regulación y supervisión de las instituciones financieras. Según la décima edición de «The Federal Reserve System Purposes & Functions»:
La regulación implica establecer las reglas dentro de las cuales las instituciones financieras deben operar... Una vez establecidas las reglas y regulaciones, la supervisión... busca asegurar que una institución cumpla con esas reglas y regulaciones, y que opere de manera segura y sólida.
La Reserva Federal es uno de los pocos, o únicos, ¡reguladores que literalmente paga a la entidad que regula! Bajo la sección 7 del Acta de la Reserva Federal:
Monto del dividendo. Después de que todos los gastos necesarios de un banco de la Reserva Federal hayan sido pagados o previstos, los accionistas del banco tendrán derecho a recibir un dividendo anual sobre el capital social pagado...
Por lo general, cuando una entidad tiene el mandato de ser regulada por el gobierno, esa entidad debe pagar al gobierno (o a su organismo) una cuota anual para cubrir los gastos relacionados con la carga reglamentaria de los contribuyentes. Esto no es cierto en el caso de la Fed. A pesar de tener libre albedrío en la creación de dinero, también se financia mediante el capital social pagado. La lista de accionistas sigue siendo un hallazgo esquivo, pero se entiende bien que son los mismos bancos en los que la Fed regula. No hay ningún secreto ni conspiración en esto, como se ve en el informe anual de auditoría de KPMG de 2019, que muestra que los «Dividendos del capital social» fueron de 999 millones de dólares para 2018 y de 714 millones para 2019. Según la ley, este dividendo es acumulativo y se paga antes de que el Tesoro de EEUU reciba su excedente de pago. Tal vez una ley del Congreso cambie algún día la estructura de pago de la Reserva Federal. Hasta entonces, es el mundo de la Fed, los contribuyentes sólo están pagando la cuenta.
...En cuanto a Goldman Sachs, estarán bien. Suerte para ellos, parece que no se cumplirá ningún tiempo en la cárcel por lo que podría ser un robo de mil millones de dólares.
